リスクと上手く付き合う資産運用の考え方
リスクと上手く付き合う資産運用の考え方
セミナー概要
2024年から新NISAへと制度が移行し、資産運用をこれまで以上に真剣に考えるかたが増えています。
銀行に預けておいても低金利下の日本ではお金を増やすことはできません。
今後インフレ・円安はさらに進んでいく可能性もある中で、預金中心の資産配分は安全ではなく、もはやリスクになるといえるのではないでしょうか。
本セミナーではリスクと上手く向き合うために、資産運用を行う上で大切な基本的な考え方など「資産運用に失敗しないコツ」をわかりやすく解説します。
すでに資産運用されているかたも、これから始めてみようとお考えのかたも、お気軽にご参加ください！
こんな人におすすめ
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運用初心者のかた |
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すでに運用をしているもののこのままでいいのかなとお悩みのかた |
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株式だけのポートフォリオに不安を感じているかた |
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ご自身の資産を守りながら安定的に運用したいとお考えのかた |
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退職金や相続で引き継いだまとまった金融資産をどうすればいいか悩まれているかた |
カリキュラム
【1】資産運用の基本的な考え方
- ・なぜ資産運用が必要なのか
- ・資産運用を始める前に資金整理をしよう
- ・相場に一喜一憂しないために必要な考え方
【2】投資信託について
- ・積立投資と一括投資での投資信託の選び方の違いについて
- ・GPIFの運用手法から学ぶ資産分散の効果
【3】まとめ
- ・ゴールベースアプローチとは
- ・リスクと上手く付き合う資産運用の考え方
【4】個別相談のご案内
※本セミナーではSBI証券HPやアプリの操作方法、各種お手続き、口座開設状況に関するご質問をいただいてもご案内差し上げることができません。
何卒ご了承くださいますようお願い申し上げます
講師
新宿・二子玉川
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神 洋平 ファイナンシャル・アドバイザー部長 SBIグループの「顧客中心主義」にひかれ、2009年にSBIマネープラザに入社。その後、リテール営業・ウェルスマネジメント営業・法人営業に12年従事し、ファイナンシャル・アドバイザー部長に就任。証券営業・タックスソリューション営業・保険営業などを経験。証券だけにとどまらない多岐にわたるお客さまの資産形成における悩みを解決してきた実績を持つ。 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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稲川 柊平 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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白石 颯 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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小泉 莉捺 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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齋藤 真也 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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平野 美輝 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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安達 朋紀 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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植田 雄也 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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高野 和輝 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
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保坂 航 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
福岡
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中尾 圭佑 大手銀行での資産運用コンサルティング業務の経験と、運用会社への出向中に学んだゴールベースアプローチの考え方を武器に、2024年にSBIマネープラザに入社。 ＜講師のコメント＞ ＜保有資格＞ |
セミナー詳細
新宿
（JR線「新宿駅」）
| 開催日時 |
2024年12月4日（水） 講師：平野 美輝 |
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2024年12月7日（土） 講師：保坂 航 |
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2024年12月10日（火） 講師：小泉 莉捺 |
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2024年12月15日（日） 講師：高野 和輝 |
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2024年12月21日（土） 講師：齋藤 真也 |
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2024年12月27日（金） 講師：植田 博暁 |
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| 開催場所 | SBIマネープラザ 新宿中央支店 |
| 会場詳細 |
所在地：〒160-0023 東京都新宿区西新宿1-19-5 第二明宝ビル1階（受付） 交通アクセス：JR線「新宿駅」南口 徒歩約5分、都営地下鉄線「新宿駅」7番出口 徒歩約3分 Google Mapsで見る |
| 定員 | 30名 |
| 必要なお持物 | 筆記用具 |
| 参加費 | 無料 |
| 主催 | SBIマネープラザ 新宿中央支店 |
| お問い合わせ | SBIマネープラザ 新宿中央支店 050-1704-6006 |
二子玉川
（東急線「二子玉川」駅）
| 開催日時 |
2024年12月10日（火） 講師：稲川 柊平 |
|---|---|
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2024年12月26日（木） 講師：齋藤 真也 |
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| 開催場所 | SBI新生ウェルスマネジメント 二子玉川店 |
| 会場詳細 |
※会場場所にご注意ください。 所在地：〒158-0094 東京都世田谷区玉川2-16-6 睦ビル二子玉川1階 交通アクセス：東急線「二子玉川駅」西口 徒歩約5分 Google Mapsで見る |
| 定員 | 18名 |
| 必要なお持物 | 筆記用具 |
| 参加費 | 無料 |
| 主催 | SBIマネープラザ 新宿中央支店 |
| お問い合わせ | SBIマネープラザ 新宿中央支店 050-1704-6006 |
福岡
（地下鉄空港線「天神駅」）
| 開催日時 |
2024年11月19日（火） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年11月26日（火） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年11月28日（木） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月3日（火） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月5日（木） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月10日（火） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月12日（木） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月14日（土） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月18日（水） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月19日（木） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月21日（土） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月24日（火） 講師：中尾 圭佑 |
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2024年12月26日（木） 講師：中尾 圭佑 |
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| 開催場所 | SBIマネープラザ 福岡支店 |
| 会場詳細 |
所在地：〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2-6-50 福岡大名ガーデンシティ11階 交通アクセス：地下鉄空港線「天神駅」2番出口 徒歩約2分
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| 定員 | 4名 |
| 必要なお持物 | 筆記用具 |
| 参加費 | 無料 |
| 主催 | SBIマネープラザ 福岡支店 |
| お問い合わせ | SBIマネープラザ 福岡支店 050-1704-6031 |
ご注意事項
- ■NISAのご注意事項
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配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
NISAの口座で国内上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
リスク及び手数料について
SBI証券の取扱商品は、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法等に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
同一年において1人1口座（1金融機関）しか開設できません。
NISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。NISAの口座を仮開設して買い付けを行うことができますが、確認の結果、買付後に二重口座であったことが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱うこととなり、買い付けた上場株式等から生じる譲渡益及び配当金等については、遡及して課税いたします。
NISAで購入できる商品はSBI証券が指定する商品に限られます。
SBI証券における取扱商品は、成長投資枠・つみたて投資枠で異なります。成長投資枠の取扱商品は国内上場株式等（現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株（S株）を含む※）、公募株式投資信託（※）、外国上場株式等（米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETF、REITを含む※）、つみたて投資枠の取扱商品は長期の積立・分散投資に適した一定の公募株式投資信託となります。取扱商品は今後変更する可能性があります。
※SBI証券が指定する制限銘柄（上場株式等）、デリバティブ取引を用いた一定の商品及び信託期間20年未満又は毎月分配型の商品は除きます。
年間投資枠と非課税保有限度額が設定されます。
年間投資枠は成長投資枠が240万円、つみたて投資枠が120万円までとなり、非課税保有限度額は成長投資枠とつみたて投資枠合わせて1,800万円、うち成長投資枠は1,200万円までとなります。非課税保有限度額は、NISA口座内上場株式等を売却した場合、売却した上場株式等が費消していた非課税保有限度額の分だけ減少し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することができます。
投資信託における分配金のうち特別分配金（元本払戻金）は、非課税でありNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。
損失は税務上ないものとされます。
NISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。
出国により非居住者に該当する場合、NISA口座で上場株式等の管理を行うことはできません。
出国の際には、事前に当社に届出が必要です。出国により非居住者となる場合には、NISA口座が廃止され、当該口座に預りがある場合は、一般口座で管理させていただきます。なお、海外転勤の場合にNISAで継続保有することが可能な特例措置については当社では対応しておりません。
つみたて投資枠では積立による定期・継続的な買付しかできません。
つみたて投資枠でのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。
つみたて投資枠では信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます。
つみたて投資枠で買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
NISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます。
NISAでは初めてつみたて投資枠を設定してから10年経過した日、及び以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。
- ■ご来場の際の注意事項
- キャンセルや変更がある場合は、必ず前営業日までに開催支店にご連絡いただきますようお願いいたします。また、遅れてのご入場は他のお客さまのご迷惑にもなりますので、開演5分前にはお越しいただきますようお願いいたします。
講演内容を充分にご理解いただくために、20分以上遅刻される場合は別日程をご案内させていただいております。予めご了承ください。
セミナーの内容や講師等は変更となる可能性がございます。また当社が不適切と判断したお客さまや同業者さまについては、参加をお断りする場合がございます。予めご了承ください。
- ■証券個別商品のご案内はコース変更が必要な場合がございます。
- ■オンライン視聴の際の注意事項
- インターネットの混雑状況、また、お客さまの端末の状況等によってご覧いただけない場合がございます。ご理解の上、ご利用いただきますようお願い申し上げます。
内容、配信時間、録画配信時間等は予告なく変更させていただく場合がございますのであらかじめご了承ください。
セミナー終了時間は目安となっておりますので、多少前後する場合がございます。
セミナーは、システム状況、またはその他の事情により開催を中止、または中断させていただくことがございます。あらかじめご了承ください。
通信環境などによって、ご覧いただけない場合もあります。また視聴にかかる通信費等は視聴するかたの負担となります。
視聴ページのURLを第三者に提供することは禁止いたします。
オンラインセミナーの録音・録画・撮影はお控えください。
お知らせ
- ■ご夫婦でご参加の場合はそれぞれ別のアドレスを用いてご予約をお願いいたします。
※SBIマネープラザ株式会社のセミナーでは、セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。
【手数料及びリスクについて】
セミナーにおいてご紹介した商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、当社又は当社の所属金融商品取引業者若しくは所属銀行等が作成した広告資料、WEBサイトにおける当該商品等の掲載ページ、金融商品取引法等の法令に基づく表示、又は契約締結前交付書面等の内容をご確認ください。
【MP管理No241115-251114_12785 】
【広告審査No.A008517】
SBIマネープラザ株式会社
- ■第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者
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登録番号 ： 関東財務局長(金商)第2893号 加入協会 ： 一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会 - ■金融商品仲介業者
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登録番号 ： 関東財務局長(金仲)第385号 所属金融商品取引業者：
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・株式会社SBI証券(関東財務局長(金商)第44号) 、商品先物取引業者
加入協会 ： 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本 STO 協会、日本商品先物取引協会 -
・野村アセットマネジメント株式会社（関東財務局長（金商）第373号）
加入協会 ： 一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
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- ■銀行代理業者
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許可番号 ： 関東財務局長（銀代）第268号 -
・所属銀行：住信SBIネット銀行株式会社
取扱業務 ： 円普通預金及び円定期預金の受入れを内容とする契約締結の媒介（勧誘及び受付）※
並びに資金の貸付を内容とする契約締結の媒介（事業の用に供するものを除く）（勧誘及び受付）
- ※ただし、住宅ローン取引に付随するものに限ります。
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・所属銀行：株式会社SBI新生銀行
取扱業務 ： 消費者向け住宅購入資金の貸付けを内容とする契約締結の媒介及び当該貸付けに係る返済のための預金（円貨普通預金、円貨定期預金及び外貨普通預金がセットされた総合口座）の受入を内容とする契約締結の媒介
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- ■貸金業者
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登録番号 ： 東京都知事(3)第31636号 登録有効期間 ： 令和5年2月28日～令和8年2月27日 加入協会 ： 日本貸金業協会 第005872号 - 【注意事項】
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- （保険代理店業務について）
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保険商品の内容については、必ず商品パンフレット・契約概要・注意喚起情報・ご契約のしおり・約款等にてご確認ください。